Am Anfang steht ein kostenloses Erstgespräch von rund 30 Minuten. Wir besprechen deine Ausgangslage und klären, welche Fragen dich beschäftigen und was du mit der Beratung erreichen möchtest.

Anschliessend erhältst du von mir eine konkrete Offerte mit einem transparenten Kostendach. So weisst du vor Beginn der eigentlichen Planung, welcher Aufwand und welche Kosten auf dich zukommen.

Wenn du dich für eine Zusammenarbeit entscheidest, analysiere ich deine finanzielle Situation und erarbeite deine persönliche Finanz- oder Pensionsplanung.

Bei der Präsentation schauen wir gemeinsam an, wo du heute stehst, welche Möglichkeiten du hast und welche finanziellen Konsequenzen sich daraus ergeben. Dabei geht es nicht nur um Zahlen, sondern darum, was diese Zahlen für deine Lebensplanung bedeuten.

Wenn du möchtest, begleite ich dich anschliessend auch bei der Umsetzung und stehe dir als Sparringspartner zur Seite.

Nein. Ich verkaufe keine Finanzprodukte und erhalte keine Provisionen oder Verkaufsentschädigungen.

Du bezahlst mich für meine Zeit, meine Erfahrung und die von mir erarbeitete Finanzplanung. Dadurch steht nicht der Verkauf eines bestimmten Produkts im Mittelpunkt, sondern deine persönliche Situation und deine Fragen.

Mein Ziel ist es, Ordnung und Klarheit in deine Finanzen zu bringen, verschiedene Möglichkeiten aufzuzeigen und dir die Grundlage für deine eigenen Entscheidungen zu geben.

Wichtig: Meine Dienstleistung ist Finanzplanung und keine Anlageberatung. Ich gebe keine individuellen Kauf- oder Verkaufsempfehlungen für konkrete Wertschriften oder andere Finanzinstrumente.

Das erste Gespräch von rund 30 Minuten ist kostenlos. Dabei geht es zunächst darum, deine Situation und deine Fragen kennenzulernen und zu schauen, ob ich der richtige Ansprechpartner für dich bin.

Für die weiteren Leistungen gelten folgende Richtwerte:

• Pensionsplanung: CHF 2'000.– bis 3'500.–
• Finanzplanung: CHF 1'980.– bis 3'500.–
• Finanzplanung Light: CHF 690.–
• Zweitmeinung: ab CHF 490.–

Der genaue Aufwand hängt stark von deiner Ausgangslage, deinen Fragen und der Komplexität deiner Situation ab.

Deshalb erhältst du vor Beginn der Beratung eine konkrete Offerte mit einem transparenten Kostendach. Falls sich während der Planung zusätzliche Fragestellungen ergeben, bespreche ich das selbstverständlich vorher mit dir.

Geld ist für mich kein Selbstzweck. Es soll dir ermöglichen, dein Leben so zu gestalten, wie es zu dir passt.

Ich bringe über 20 Jahre Erfahrung im Finanz- und Bankbereich mit und habe mich mehrere Jahre intensiv mit Finanz- und Pensionsplanung beschäftigt. Dabei habe ich festgestellt, dass hinter vielen finanziellen Fragen eigentlich ganz andere Fragen stehen.

Möchtest du früher aufhören zu arbeiten? Dein Pensum reduzieren? Mehr Zeit für deine Familie haben? Beruflich nochmals etwas verändern? Oder einfach wissen, ob du finanziell auf dem richtigen Weg bist?

Genau diese Verbindung zwischen den Zahlen und dem Leben interessiert mich. Ich möchte dir nicht einfach sagen, was du tun sollst. Ich möchte dir zeigen, welche Möglichkeiten du hast und welche finanziellen Konsequenzen damit verbunden sind.

Dabei bringe ich deine persönliche Situation, deine Ziele und deine finanziellen Möglichkeiten zusammen und schaffe eine Grundlage, auf der du selbst eine Entscheidung treffen kannst.

Finanzen regeln, Leben leben.

Die Gespräche finden normalerweise online über Microsoft Teams statt. Das macht die Beratung unkompliziert und ermöglicht es uns, unabhängig vom Wohnort zusammenzuarbeiten.

Wenn du ein persönliches Gespräch bevorzugst, ist dies nach Absprache ebenfalls möglich. Ich bin in Thalwil zu Hause und treffe Kundinnen und Kunden je nach Situation auch in Zürich.

Im kostenlosen Erstgespräch können wir ganz unkompliziert besprechen, welche Form für dich am besten passt.

Das ist eine der Fragen, die wir im Rahmen einer Finanz- oder Pensionsplanung konkret anschauen können.

Dabei muss es nicht zwingend um eine klassische vorzeitige Pensionierung gehen. Vielleicht möchtest du bereits mit 55 oder 60 weniger arbeiten, dein Pensum reduzieren oder mehr Zeit für deine Familie, Reisen oder andere Dinge haben.

Wir schauen gemeinsam an, wie viel finanzieller Spielraum vorhanden ist, wie lange dein Vermögen unter verschiedenen Annahmen reichen könnte und welche Stellschrauben du hast.

So wird sichtbar, welche Möglichkeiten realistisch sind und welche Konsequenzen unterschiedliche Entscheidungen für deine finanzielle Situation haben.

Eine Planung kann dir dabei Klarheit über Möglichkeiten und Risiken geben. Sie kann selbstverständlich nicht garantieren, dass sich Vermögen, Renditen oder andere finanzielle Rahmenbedingungen in Zukunft genau so entwickeln wie angenommen.

Meine Finanzplanung richtet sich an Menschen, die ihre finanzielle Situation verstehen und bewusste Entscheidungen für ihre Zukunft treffen möchten.

Zum Beispiel, wenn du dir Fragen stellst wie:

• Kann ich früher in Pension gehen?
• Kann ich mein Arbeitspensum reduzieren?
• Wie sieht meine finanzielle Situation im Ruhestand aus?
• Wie sind meine Vorsorge und mein Vermögen aufgestellt?
• Kann ich mir eine berufliche Veränderung leisten?
• Bin ich finanziell auf dem richtigen Weg?

Die Finanzplanung Light eignet sich für überschaubare Situationen und einzelne konkrete Fragestellungen.

Bei umfassenderen Fragen, mehreren Szenarien oder grösseren finanziellen Entscheidungen ist eine vollständige Finanzplanung sinnvoller.

Das Alter ist dabei nicht entscheidend. Wichtig sind deine persönliche Situation, deine Fragen und das, was du mit deinem Geld und deinem Leben erreichen möchtest.

Nein. Die Beratung verpflichtet dich zu nichts.

Das erste Ziel der Planung ist, deine finanzielle Situation verständlich zu machen und Klarheit zu schaffen. Vielleicht stellst du dabei fest, dass du bereits sehr gut aufgestellt bist und gar nichts verändern möchtest.

Vielleicht erkennst du aber auch Möglichkeiten, früher in Pension zu gehen, weniger zu arbeiten, dein Vermögen anders einzusetzen oder deine finanzielle Situation gezielt zu verändern.

Was du daraus machst, entscheidest allein du. Ich möchte dir keine Entscheidungen abnehmen, sondern dir eine gute Grundlage dafür geben.

Wenn du möchtest, begleite ich dich auch nach der Planung bei der Umsetzung und stehe dir als unabhängiger Sparringspartner zur Verfügung.

Meine Dienstleistung ist Finanzplanung und keine Anlageberatung.

Im Rahmen einer Finanzplanung können wir deine Vermögensstruktur und die Rolle deiner Anlagen innerhalb deiner gesamten finanziellen Situation betrachten.

Wir können beispielsweise anschauen, wie viel Liquidität du benötigst, wie dein Vorsorgevermögen aufgebaut ist, welche weiteren Vermögenswerte vorhanden sind und welche Kosten oder langfristigen Auswirkungen verschiedene Strukturen haben können.

Es geht dabei darum, deine finanzielle Gesamtsituation zu verstehen und einzuordnen.

Ich gebe jedoch keine individuellen Empfehlungen zum Kauf oder Verkauf konkreter Wertschriften oder anderer Finanzinstrumente. Wenn für eine bestimmte Fragestellung eine spezialisierte Anlageberatung sinnvoll ist, kann ich dir auf Wunsch aufzeigen, welche Art von Fachperson dafür geeignet ist.

Ein wesentlicher Unterschied ist das Vergütungsmodell. Ich arbeite auf Honorarbasis. Du bezahlst mich für meine Zeit, meine Erfahrung und die erarbeitete Finanzplanung.

Ich verkaufe keine Finanzprodukte und erhalte keine Provisionen. Dadurch besteht kein finanzieller Anreiz, dir ein bestimmtes Produkt oder eine bestimmte Lösung zu verkaufen.

Im Mittelpunkt stehen deine persönliche Lebenssituation, deine Ziele und deine finanziellen Möglichkeiten.

Ich zeige dir die Zusammenhänge auf, bespreche mit dir verschiedene Möglichkeiten und mache transparent, welche Konsequenzen diese haben können.

Mir geht es dabei nicht darum, dir eine fertige Entscheidung abzunehmen. Du sollst am Ende besser verstehen, wo du finanziell stehst und welche Möglichkeiten du hast.

Du entscheidest, was zu dir passt. Ich liefere dir die Grundlage dafür.